[Hướng dẫn 2026] Khai thuế bằng tiếng Anh! Hoàn thành tờ khai thuế Nhật Bản trong 3 giờ cho thu nhập phụ & tiền mã hóa

Giữa tháng 1. Bạn có cảm thấy lo lắng khi nhìn thấy tờ 「Gensen-Choshu-Hyo」(Bảng khấu trừ thuế tại nguồn) gửi đến hòm thư?

Ngày 16 tháng 2 đánh dấu sự bắt đầu mùa khai thuế của Nhật Bản (Kakutei Shinkoku). Đối với người nước ngoài không thành thạo tiếng Nhật, sự kiện thường niên này giống như cơn ác mộng. Đặc biệt nếu bạn có 「Thu nhập phụ」hoặc nắm giữ 「Tiền mã hóa (Crypto)」, sai sót trong khai thuế có thể ảnh hưởng đến việc gia hạn visa hoặc bị phạt thuế sau nhiều năm.

Nhiều hướng dẫn quá khó hiểu, khiến bạn phải hỏi "Thế rốt cuộc tôi cần làm gì?" Hơn nữa, có một quan niệm sai lầm nguy hiểm rằng "nếu thu nhập phụ dưới 200.000 yên thì bạn không cần làm gì."

Trong bài viết này, chúng tôi giải thích cặn kẽ ba điểm quan trọng dành cho kỹ sư và freelancer nước ngoài:

• 「Bẫy thuế cư trú」 và cách khai thuế mà công ty không biết.
• Top 3 「Phần mềm kế toán thần thánh」 sử dụng được mà không cần biết tiếng Nhật (kèm mẹo dịch thuật).
• Chiến lược tiết kiệm thuế tiền mã hóa ứng phó với cải cách thuế 2026.

Sau khi đọc bài này, bạn sẽ có thể hoàn thành khai thuế một cách suôn sẻ chỉ với smartphone và PC — mà không cần thuê kế toán viên đắt đỏ — và có thể được hoàn lại số thuế đã nộp thừa.

Tôi có cần khai thuế không? Sự hiểu lầm nguy hiểm về 「Quy tắc 200.000 yên」

"Nếu lợi nhuận từ thu nhập phụ dưới 200.000 yên, tôi không cần khai thuế." Tin vào tin đồn này và không làm gì có khả năng là trốn thuế.

[Quan trọng] Thuế cư trú không có 「Giới hạn 200.000 yên」

Ở Nhật có hai loại thuế chính:

1. Thuế thu nhập (Thuế quốc gia): Nộp cho nhà nước. Được miễn nếu thu nhập phụ dưới 200.000 yên.
2. Thuế cư trú (Thuế địa phương): Nộp cho thành phố/quận. Phải khai báo dù lợi nhuận chỉ 1 yên.

Nói cách khác, ngay cả khi bạn không nộp tờ khai 「Thuế thu nhập」, bạn phải đến tòa thị chính riêng và nộp 「Tờ khai thuế cư trú」. Nếu quên điều này, sẽ xuất hiện khoản thuế chưa nộp trên 「Giấy chứng nhận nộp thuế」cần thiết cho đơn xin vĩnh trú hoặc gia hạn visa, có thể khiến bạn trượt xét duyệt.

Lưu ý: Nếu bạn muốn biết thêm về cách hoạt động của thuế cư trú, hãy tham khảo bài viết này. Thuế cư trú: Tại sao thu nhập thực nhận giảm vào năm thứ 2? Hệ thống 「trả sau」và bẫy dành cho người nước ngoài

Đơn giản hơn là cứ 「Khai thuế」 luôn

Đến tòa thị chính chỉ để khai thuế cư trú rất phiền phức. Chúng tôi khuyên bạn nên nộp tờ khai thuế thông thường tại cơ quan thuế (Thuế quốc gia) ngay cả khi thu nhập dưới 200.000 yên. Dữ liệu sẽ được tự động gửi đến tòa thị chính, hoàn thành tất cả thủ tục tại một nơi.

[So sánh] Top 3 phần mềm kế toán sử dụng được ngay cả khi yếu tiếng Nhật

"Tôi không đọc được các thuật ngữ thuế tiếng Nhật (Kanji), nên không thể." Đây là những công cụ (vũ khí) mạnh nhất dành cho bạn. Phần mềm thuế Nhật đã tiến hóa, bạn có thể tạo tài liệu mà không cần kiến thức kế toán.

1. freee Accounting (Phiên bản trình duyệt): Đa năng, có thể in bằng tiếng Anh

User Review★★★★★5/5

Nếu sử dụng chức năng dịch trên trình duyệt PC, nó thực sự trở thành 'Phiên bản tiếng Anh'. Lựa chọn cân bằng nhất.

freee Accounting là phần mềm kế toán đám mây số 1 Nhật Bản. Đặc điểm lớn nhất là bạn có thể hoàn thành tài liệu chỉ bằng cách trả lời các câu hỏi 「Có / Không」 mà không cần biết kế toán.

• Mẹo dành cho người nước ngoài (Translation Hack): Đừng dùng ứng dụng điện thoại; hãy sử dụng trình duyệt Google Chrome trên PC. Nếu bạn dùng "Click chuột phải -> Dịch sang tiếng Anh" trên Chrome, các menu và bảng câu hỏi sẽ trở thành tiếng Anh gần như hoàn hảo.
• Ưu điểm: Tích hợp ngân hàng/thẻ tín dụng mạnh mẽ. Hỗ trợ đầy đủ Blue Return (giảm trừ 650.000 yên).
• Phù hợp với: Người có thu nhập phụ, freelancer, hoặc người có tài sản mã hóa với giao dịch phức tạp.

Hãy bắt đầu bằng cách dùng thử miễn phí và liên kết tài khoản ngân hàng.

2. Taxnap: Ứng dụng quẹt kiểu 「Tinder」

User Review★★★★★4.5/5

Chỉ cần 'Quẹt phải' cho chi phí. Lựa chọn nhanh nhất cho Uber Eats hoặc thu nhập phụ đơn giản.

Taxnap là ứng dụng đổi mới nơi việc ghi sổ được thực hiện chỉ bằng cách 「quẹt」 như ứng dụng hẹn hò.

• Ưu điểm: Bạn có thể hoàn thành công việc mà không cần suy nghĩ. Nó hỏi "Đây là Chi phí kinh doanh? Hay Cá nhân?", và bạn chỉ cần quẹt phải hoặc trái. AI xử lý phân loại.
• Nhược điểm: Vì chỉ có ứng dụng, bạn không thể sử dụng dịch trình duyệt (Cần khoảng trình độ JLPT N3 tiếng Nhật).
• Phù hợp với: Tài xế Uber Eats, designer, kỹ sư, và những người có nhiều giao dịch đơn giản.

Nếu bạn muốn hoàn thành công việc nhàm chán trong "vài giây", đây là lựa chọn duy nhất.

3. Money Forward Cloud Khai thuế: Tích hợp ngân hàng mạnh nhất

Money Forward có thể liên kết với hơn 3.000 tổ chức tài chính. Nếu bạn đã sử dụng ứng dụng quản lý chi tiêu "Money Forward ME", việc tích hợp dữ liệu rất liền mạch và được khuyến nghị cao. Phù hợp cho những người sử dụng chuyển tiền quốc tế hoặc nhiều tài khoản ngân hàng.

Đừng để công ty phát hiện! Chọn 「Thu thường」

Điều mà nhân viên công ty sợ nhất là công ty chính phát hiện thu nhập phụ. 99% trường hợp, nguyên nhân bị phát hiện là 「Thông báo thuế cư trú」. Thuế cư trú từ thu nhập phụ được cộng vào thông báo gửi đến công ty (để khấu trừ lương), và nhân viên lương nhận ra "Khoan, thuế cư trú của nhân viên này cao quá so với lương."

Kỹ thuật tránh né: Đánh dấu 「Tự nộp」

Chỉ có một cách để ngăn chặn điều này. Bạn phải thay đổi một thiết lập trên 「Bảng 2 (Bảng thứ hai)」 của tờ khai thuế.

1. Mở 「Bảng 2」 của Tờ khai thuế.
2. Tìm phần 「Các vấn đề liên quan đến thuế cư trú và thuế doanh nghiệp」.
3. Đánh dấu vòng tròn vào 「Tự nộp (Thu thường / 自分で納付)」.

Chỉ cần làm điều này, hóa đơn thuế cư trú từ thu nhập phụ sẽ được gửi đến nhà bạn, và công ty sẽ không được thông báo. Để sử dụng kỹ thuật này, "dám khai thuế" ngay cả khi lợi nhuận dưới 200.000 yên là chiến lược an toàn nhất.

Tham khảo: Nếu bạn lo lắng về ảnh hưởng đến visa, hãy kiểm tra ở đây. Quy định visa: Tôi có thể làm 「Thu nhập phụ」 với visa Kỹ sư/Nhân văn không?

Freelancer nước ngoài có thể và không thể tính 「Chi phí」 gì (Khấu trừ)

Nền tảng của tiết kiệm thuế là khai báo chi phí đúng cách. Tuy nhiên, không phải mọi thứ đều được tính là chi phí.

Tiền thuê nhà: Phân chia theo tỷ lệ sử dụng

Nếu bạn làm việc tại nhà, bạn có thể khai một phần tiền thuê nhà là chi phí (Phân chia theo tỷ lệ).

• Tiêu chuẩn: 20% đến 30% (Dựa trên diện tích không gian làm việc hoặc thời gian sử dụng).
• Lưu ý: Để khai từ 50% trở lên, bạn cần bằng chứng rõ ràng (bản vẽ mặt bằng hoặc nhật ký thời gian).

Vé máy bay về nước

Chuyến về thăm nhà đơn thuần không phải là chi phí. Tuy nhiên, có thể được công nhận là chi phí nếu bao gồm:

• Họp với khách hàng ở nước nhà.
• Tham dự hội nghị ngành.
• Nghiên cứu thị trường địa phương.

Lưu ý: Bạn phải ghi lại "gặp ai" và "nội dung công việc", và tính toán chi phí dựa trên tỷ lệ số ngày thực sự làm việc trong thời gian lưu trú.

Quán cà phê & Tiếp khách

Chi phí cà phê cho công việc là chi phí. Chi phí tiệc nhậu (Chi phí tiếp khách) chỉ được chấp nhận cho bữa ăn với "người liên quan đến công việc." Luôn ghi 「Tên đối tác」 và 「Mục đích」 ở mặt sau hóa đơn.

[Chiến lược 2026] Thuế tiền mã hóa và tiết kiệm tiền

Nếu bạn nắm giữ tài sản mã hóa như Bitcoin, hãy cẩn thận. Thuế suất hiện tại của Nhật lên đến 55% (Thu nhập tạp / Tính thuế tổng hợp). Tuy nhiên, những thay đổi lớn được lên kế hoạch trong cải cách thuế 2026.

Tình trạng hiện tại (Đến 2025)

• Phân loại: Thu nhập tạp.
• Thuế suất: Gộp với thu nhập lương, lên đến 55%.
• Lỗ: Không thể chuyển sang năm sau (mất trong năm đó).

Cải cách 2026 dự kiến (Quy tắc mới)

• Tính thuế tự khai riêng: Dự kiến thay đổi sang mức cố định khoảng 20%, tương tự cổ phiếu.
• Chuyển lỗ: Có thể chuyển lỗ trong 3 năm.

Cảnh báo: Sàn giao dịch nước ngoài cũng bị theo dõi

Nghĩ rằng "Nếu tôi dùng sàn giao dịch nước ngoài (Binance hay Bybit), tôi sẽ không bị phát hiện" là sai lầm lớn. Nhật Bản tham gia CRS (Tiêu chuẩn Báo cáo Chung), và thông tin tài khoản nước ngoài được chia sẻ với cơ quan thuế Nhật Bản. Không khai báo chắc chắn sẽ bị phát hiện.

Nếu việc tính toán quá phức tạp, hãy nhờ kế toán viên chuyên về tiền mã hóa hoặc công cụ tính toán.

Tư vấn kế toán viên thuế tiền mã hóa (Chiến lược 2026)

Thực hành! 3 bước để hoàn thành khai thuế

Cuối cùng, hãy sắp xếp quy trình thực tế.

1. Chuẩn bị tài liệu: Gensen-Choshu-Hyo (từ công ty), Thẻ cư trú, Thẻ MyNumber, Biên lai chi phí (tính tổng).
2. Nhập vào phần mềm: Liên kết ngân hàng/thẻ tín dụng với freee Accounting, v.v., và tự động hóa việc ghi sổ.
3. Nộp qua e-Tax: Quét thẻ MyNumber bằng smartphone để nộp mà không cần đến cơ quan thuế.

Bài viết liên quan: Điều chỉnh cuối năm vs Khai thuế: Cách nhân viên nhận tiền hoàn lại

Kết luận

Khai thuế không phải là 「kẻ thù」. Nếu làm đúng cách, đây là cơ hội để 「nhận lại thuế đã nộp thừa (Hoàn thuế)」. Đặc biệt với cải cách Hệ thống Hóa đơn và Thuế tiền mã hóa sắp tới vào năm 2026, chuẩn bị sớm là chìa khóa.

Trước tiên, hãy đăng ký dùng thử miễn phí phần mềm kế toán và liên kết tài khoản ngân hàng. Chỉ cần làm điều đó, bạn sẽ thấy con số: "Tôi phải nộp bao nhiêu tiền thuế (hoặc tôi sẽ được hoàn lại bao nhiêu)?"

【Hành động tiếp theo】

• Người muốn làm cẩn thận trên PC với bản dịch: Đăng ký miễn phí freee Accounting
• Người muốn hoàn thành nhanh trên Smartphone: Tải Taxnap