【2026年版】英語で確定申告！外国人が「副業・仮想通貨」の税金を3時間で終わらせる方法

1月中旬。郵便受けに届く「源泉徴収票（Gensen-Choshu-Hyo）」を見て、そんな不安を感じていませんか？

2月16日から始まる日本の確定申告（Kakutei Shinkoku）。日本語が苦手な外国人にとって、それは毎年の悪夢かもしれません。特に「副業をしている」「仮想通貨（Crypto）を持っている」場合、申告を間違えるとビザの更新に影響したり、数年後に 追徴課税（ペナルティ） を受けるリスクがあります。

多くのガイド記事は日本語が難しく、「結局どうすればいいの？」という疑問に答えられません。また、「副業収入が20万円以下なら何もしなくていい」という危険な誤解をしている人も非常に多いです。

この記事では、外国人エンジニアやフリーランス向けに、以下の3点を徹底解説します。

• 「住民税の落とし穴」 と会社にバレない申告方法
• 日本語ゼロでも使える 「神会計ソフト」 3選（翻訳ハック術）
• 2026年税制改正に対応した暗号資産の節税対策

この記事を読めば、あなたは高額な税理士を雇うことなく、スマホとPCだけでスムーズに確定申告を完了し、払いすぎた税金（還付金）を取り戻すことができるでしょう。

私は確定申告が必要？「20万円ルール」の危険な誤解

「副業の利益が20万円以下なら、確定申告はしなくていい」 この噂を信じて何もしないのは、脱税になる可能性が高いです。

【重要】住民税に「20万円の壁」はない

日本の税金は大きく分けて2種類あります。

1. 所得税（National Income Tax）： 国に払う税金。20万円以下の副業なら免除されます。
2. 住民税（Resident Tax）： 住んでいる街に払う税金。1円でも利益があれば申告が必要 です。

つまり、所得税の確定申告をしない場合でも、別途市役所に行って「住民税の申告」をしなければなりません。これを忘れると、永住権申請やビザ更新時に必要な「納税証明書（Tax Payment Certificate）」で未納が発覚し、審査に落ちる原因になります。

Note: 住民税の仕組みを詳しく知りたい方は、こちらの記事も参考にしてください。 【住民税】なぜ2年目から手取りが減る？外国人が知るべき「後払い」の仕組みと帰国の罠

あえて「確定申告」をしてしまった方が楽

市役所で住民税だけを申告するのは手続きが面倒です。おすすめは、20万円以下であっても税務署に確定申告をしてしまうことです。そうすればデータが自動的に市役所に送られるため、ワンストップで全ての手続きが完了します。

【比較】日本語が苦手でも使える！会計ソフトおすすめ3選

「日本の税金用語（Kanji）が読めないから無理」 そんなあなたのための最強のツール（武器）を紹介します。日本の確定申告ソフトは進化しており、簿記の知識ゼロでも書類が作れます。

1. freee会計 (Browser版)：翻訳ツールで英語化できる万能型

User Review★★★★★5/5

PCブラウザの翻訳機能を使えば、実質『英語版』として利用可能。最もバランスが良い選択肢。

freee会計（freee Accounting） は、日本のシェアNo.1クラウド会計ソフトです。最大の特徴は、簿記を知らなくても「Yes / No」の質問に答えるだけで書類が完成すること。

• 外国人向けハック（Translation Hack）： スマホアプリではなく、PCのGoogle Chromeブラウザで使ってください。Chromeの「右クリック→英語に翻訳」を使えば、メニューや質問項目がほぼ完璧な英語になります。
• メリット： 銀行・クレカ連携が強力。青色申告（65万円控除）に完全対応。
• こんな人に： 副業、フリーランス、仮想通貨など、少し複雑な取引がある人。

まずは無料で試して、自分の銀行口座を連携させてみましょう。

2. Taxnap (タックスナップ)：スワイプだけで終わる「Tinder」型

User Review★★★★★4.5/5

経費を『右スワイプ』するだけ。Uber Eatsや単純な副業ならこれが最速。

Taxnap は、マッチングアプリのように「スワイプ」だけで仕訳が終わる革新的なアプリです。

• メリット： 思考停止で作業が終わります。「これは経費（Business）？プライベート（Personal）？」と聞かれるので、右か左にスワイプするだけ。AIが勝手に仕訳します。
• デメリット： アプリ専用のため、ブラウザ翻訳が使えません（日本語がN3レベル程度あればOK）。
• こんな人に： Uber Eats配達員、デザイナー、エンジニアなど、取引数が多くて単純な人。

面倒な作業を「秒」で終わらせたいなら、これ一択です。

3. マネーフォワード クラウド確定申告：銀行連携が最強

3,000以上の金融機関と連携できるのが マネーフォワード（Money Forward） です。すでに家計簿アプリ「Money Forward ME」を使っているなら、データ連携がスムーズなのでこれがおすすめ。海外送金や複数の口座を使い分けている人に適しています。

会社に副業がバレない！「普通徴収」の選び方

会社員が最も恐れるのが、副業が本業の会社にバレること。 バレる原因の99%は、 「住民税の通知」 です。副業分の住民税が会社の給料から天引きされる通知（決定通知書）に合算されてしまい、「あれ？この社員、給料のわりに住民税が高いな」と経理担当に気づかれるのです。

回避テクニック：「自分で納付」にチェック

これを防ぐ方法はたった一つ。確定申告書の 「第二表（Second Table）」 にある設定を変更することです。

1. 確定申告書の「第二表」を開く。
2. 「住民税・事業税に関する事項」という欄を探す。
3. 「自分で納付（普通徴収 / Ordinary Collection）」 の丸にチェックを入れる。

これだけで、副業分の住民税請求書は自宅に届き、会社には通知されません。このテクニックを使うためにも、副業収入が20万円以下であっても「あえて確定申告」を行うことが安全策なのです。

Reference: ビザへの影響が心配な方はこちらを確認してください。 【副業】技術・人文知識・国際業務ビザで「副業（Side Hustle）」はできる？資格外活動許可の壁

外国人フリーランスが「経費（Deductions）」にできるもの・できないもの

節税の基本は、正しく経費を計上することです。しかし、何でも経費になるわけではありません。

家賃（Rent）：家事按分

自宅兼オフィスの場合、家賃の一部を経費にできます（家事按分）。

• 目安： 20%〜30%（仕事部屋の面積や使用時間に基づく）。
• 注意： 50%以上を経費にするには、明確な根拠（図面やタイムログ）が必要です。

帰国費用（Flight Tickets）

単なる里帰り（Home leave）は経費になりません。しかし、以下を含む場合は経費として認められる可能性があります。

• 母国でのクライアントとのミーティング
• 業界カンファレンスへの参加
• 現地での市場調査

※必ず「誰と会ったか」「仕事の内容」を記録し、滞在期間のうち仕事をした日数の割合で費用を計算してください。

カフェ・交際費

カフェでの作業代は経費になります。飲み会（交際費）は「ビジネスに関係ある人」との食事のみOKです。レシートの裏に 「相手の名前」と「目的」 を必ずメモしておきましょう。

【2026年対策】暗号資産（Crypto）の税金と節税

ビットコインなどの暗号資産を持っている人は要注意です。日本の現在の税率は最大55%（雑所得・総合課税）。しかし、2026年度の税制改正で大きな変化が予定されています。

現状（〜2025年分）

• 区分： 雑所得（Miscellaneous Income）
• 税率： 給与所得などと合算して最大55%。
• 損失： 翌年に繰り越せない（その年で消滅）。

2026年改正予定（New Rules）

• 申告分離課税： 株式と同じ 約20% の税率に変更される見込みです。
• 損失繰越： 損失を3年間繰り越せるようになる可能性があります。

注意喚起：海外取引所もバレている

「海外の取引所（BinanceやBybit）ならバレない」は大間違いです。日本はCRS（共通報告基準）に参加しており、海外口座の情報も税務署に共有されています。無申告は必ずバレます。

計算が複雑すぎて手におえない場合は、クリプト専門の税理士や計算ツールに頼るのも一つの手です。

クリプト税理士に相談する（2026年対策）

実践！確定申告を終わらせる3ステップ

最後に、実際の流れを整理しましょう。

1. 必要書類の準備： 源泉徴収票（会社からもらう）、在留カード（Residence Card）、マイナンバーカード、経費の領収書（合計額を計算しておく）。
2. ソフトへの入力： freee会計などに銀行・クレカを連携させ、自動仕訳を行う。
3. e-Taxで提出： スマホでマイナンバーカードを読み取れば、役所に行かずに送信完了。

関連記事： 年末調整と確定申告の違い：会社員が還付金をもらうための書類の書き方

Conclusion

確定申告は「敵」ではなく、正しく行えば「払いすぎた税金を取り戻す（還付金）」チャンスでもあります。 特にインボイス制度や暗号資産税制が変わる2026年は、早めの準備がカギです。

まずは、無料期間のある会計ソフトに登録して、自分の銀行口座を連携させてみましょう。それだけで「自分がいくら納税すべきか（あるいは戻ってくるか）」が数字で見えてきます。

【Next Action】

• PCでじっくり翻訳しながらやりたい人: freee会計の無料登録はこちら
• スマホでサクッと終わらせたい人: Taxnapをダウンロード