年末調整と確定申告の違い：会社員が還付金をもらうための書類の書き方

「会社から『年末調整の書類を出してください』と言われたけど、これって確定申告と何が違うの？」

「どっちもやらないといけないの？それとも片方だけでいい？」

日本で働く外国人の多くが、この2つの制度の違いに混乱しています。実際、Redditでは「会社の締切に間に合わなくて、 ¥66,000 の還付金を失った」という投稿もありました。

この記事では、年末調整と確定申告の違いを明確に解説し、あなたがどの書類をいつまでに提出すべきかを具体的に説明します。

⏰ 2025年の重要な締切：

• 年末調整：2024年11月30日まで（会社による）
• 確定申告：2025年2月17日～3月17日

正しく手続きすれば、平均 ¥20,000～¥100,000 の還付金を受け取ることができます。

年末調整と確定申告、何が違う？【一覧表で比較】

まず、この2つの制度の基本的な違いを理解しましょう。

年末調整（Nenmatsu Chosei） は、会社があなたの代わりに税金の過不足を調整する制度です。一方、確定申告（Kakutei Shinkoku） は、あなた自身が税務署に対して1年間の所得を申告する制度です。

以下の表で、主な違いを確認してください。

項目	年末調整（ねんまつちょうせい）	確定申告（かくていしんこく）
対象者	会社員（原則全員）	副業収入がある人・年収2,000万円超・医療費控除を受けたい人など
期限	11月中旬～末（会社による）	2025年2月17日（月）～3月17日（月）
誰がやる？	会社が代行	自分で申告
還付金のタイミング	12月 or 1月の給与	2週間～2ヶ月後
提出先	勤務先の会社	税務署（e-Taxまたは郵送・持参）

基本ルール：会社員は年末調整が基本。確定申告は「特別なケース」だけ必要です。

ほとんどの会社員は、年末調整だけで税金の手続きが完了します。しかし、副業をしている人や医療費が多くかかった人など、特定の条件に当てはまる場合は確定申告も必要になります。

あなたはどっち？年末調整だけでOKな人、確定申告も必要な人

自分がどちらのケースに当てはまるかを確認しましょう。

![Flowchart guiding foreign residents in Japan on whether they need to file a final tax return (Kakutei Shink調整だけで大丈夫です。

• 1つの会社からだけ給料をもらっている
• 副業収入が年 ¥200,000 以下
• 特別な控除（医療費控除・住宅ローン控除1年目など）を受ける予定がない
• 会社の提出締切に間に合った

これに当てはまる人は、会社から配られる書類を記入して提出するだけでOKです。

確定申告が「必須」なケース

以下のいずれかに当てはまる人は、です。